新华保险北分推动转型升级的底层逻辑：以客户为中心 以队伍为核心

11月2日，“新华保险杯”百姓大舞台才艺展示大赛在怀柔、昌平、回龙观、延庆、房山、石景山等地开启，已开展9场，为老百姓搭建“接地气、冒人气、聚人气”的舞台。

11月9日，“云顶对话”财富创想年会、“取势明道 财智启行 ”高端客户先锋思享汇交流专场开启，已开展21场，聚焦“康财”两大服务领域，为客户带去了集合“健康管理、财富规划”的一站式服务体验。

11月23日，“聆听状元声 共筑北大梦想”“北大状元陪伴计划”系列活动开启，已开展3期，为上千名学子有效剥离教育信息差。

11 月22 日，新华康复联盟发布会暨康复医学与商业保险互融共促研讨会在新华保险北京分公司召开，打造康复医疗资源共享平台，彰显康复医疗的专业性和有效性，构筑高效便捷的康复服务体系。

11月，“走进农科院”科技宝贝研学活动已开展3场，“走进美丽乡村”少儿书画大赛圆满收官，为“青苗足球联赛”提供保险服务。

这个月，新华保险北京分公司客户生态品牌现场活动已近40次，惠及4500余人。而2024年以来，累计客户活动已经达到450场，参与近50000人。

如此高频次、高热度的客户服务活动，正是新华保险全面转型升级，打造“心服务”“XIN一代”“WLP认证”的缩影。为了加快转型升级，新华保险近期完成了分公司组织架构。新设立的客户生态部、组织发展部、产品市场部，凸显“市场化导向，专业化内核”。

据新华保险北京分公司客户生态部负责人李颖介绍，新部门的核心是推进新华保险客户服务生态圈建设，包括“新华尊、新华安、新华瑞、新华悦”等多个服务品牌、“医康养财税法商教乐文”十大领域，致力于为客户提供更开放性、高品质、全方位、差异化的全生命周期的生态服务。对于北京分公司来说，要将总公司的客户服务生态圈在北京地区落地、落细、落优，也就是“新京派”，实现“寿康养护旅，一路上有你”。十一月以来所开展的客户服务活动，充分体现了“京味、京韵、京彩”。“百姓大舞台”“北大状元陪伴计划”“五大宝贝”“康养联盟体”，都是北京分公司特有的代表作。

“以客户为中心，以队伍为核心”，正是新华保险北分推进转型升级的底层逻辑。客户生态圈与队伍建设圈，息息相通、环环相扣。新华保险北分积极落实总部战略，目前已有660人次通过WLP全生命周期规划师认证。“四证”在手的朝阳支公司李晨辉认为，从业27年来，“WLP”为保险销售人员开辟了专业化发展的全新赛道。

新华保险北京分公司总经理助理马鹏程认为，保险代理人的本质是金融从业者，不是简单的销与购的关系。随着新“国十条”的出台，保险代理人的定位也要与时俱进，突出“三重属性”：一是全生命周期规划师的工作定位，二是人民美好生活守护者的行业定位，三是先进文化传播者的社会定位。新华北分当下的重心就是“强化‘三重属性’，打造专业铁军”。

新华保险“XIN一代”计划为代理人提供多维度的职业成长空间和自我实现平台。通过“五个升级”推动营销队伍变革——升级制度体系引领队伍，升级服务体系助推队伍，升级培训体系培育队伍，升级资源体系支持队伍，升级管理平台厚植队伍。

“XIN一代”的定位“塔基”，”全生命周期规划师（WLP）”的定位则是“塔身”，致力于将代理人打造成跨学科的全能型服务人才。立足客户的多样化需求，从寿险、健康、养老、教育到财富管理，为代理人量身打造跨领域的专业培训课程。这一体系旨在让代理人不仅是保险产品的提供者，更是客户生命旅程的长期伙伴。例如，代理人通过精准的财务规划帮助年轻家庭做好理财和教育基金筹备；为中年客户提供健康管理和财富传承方案；为老年客户设计贴心的养老保障服务。

组织发展部同样是这次架构改革的新设部门。该部门负责人张瑞斌说，围绕着“XIN一代”的招募，“WLP全生命周期规划师”的培育，近期北分将推出“雏鹰计划”“雄鹰计划”“猎鹰计划”，做稳“塔基”，做强“塔身”，做优“塔尖”。新华大舞台，有梦你就来，欢迎新生代源源不断加入，成为“全生命周期规划师，人民美好生活守护者，先进文化传播者”。

截至11月26日，新华保险北分续期、期交、十年期、价值四项指标均实现同比正增长。其中：个险渠道期交同比增长9%，十年期增长14%，价值增长14%，在系统内处于领先水平。收展渠道新单、期交、十年期、价值，团体渠道短险、职域业务总量均保持系统第一位次。银代渠道价值保费已提前完成年度目标，财富价值和十年期业务实现大幅度增长。“以客户为中心，以队伍为核心”的转型升级成果不断显现，红利持续释放。